¿Por qué es posible que tengas que presentar un documento de identidad?

Nuestro objetivo es hacer de nuestra comunidad un lugar seguro y de confianza. Es por eso que hemos elegido a Mangopay SA, un proveedor de servicios de pago legítimo y regulado, para procesar todos los pagos que se realizan a través de nuestra plataforma.

Mangopay es una entidad autorizada de dinero electrónico que está regulada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (Comisión de Supervisión del Sector Financiero de Luxemburgo). Su cometido es almacenar y gestionar tu dinero de forma segura cada vez que realizas una transacción en Vinted o usas tu saldo Vinted (servicio financiero proporcionado por Mangopay).

Con el objetivo de garantizar la seguridad de las transacciones, Mangopay puede llevar a cabo procedimientos de KYC ("Know Your Customer", conoce a tu cliente) y KYB ("Know your Business", conoce tu negocio) para recopilar datos personales adicionales sobre ti y sobre tu negocio. Este es un procedimiento obligatorio exigido por la ley.

"Know Your Customer" es un proceso de verificación de la identidad. Como entidad de dinero electrónico regulada, Mangopay tiene la obligación legal de aplicarlo para garantizar que sus servicios cumplen la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Al seguir el proceso KYC, Mangopay garantiza que los pagos en Vinted:

• Cumplen los requisitos legales
• Cumplen los estándares de seguridad de pagos

El objetivo del proceso KYC es identificar a los miembros y ayudar a garantizar que estos actúan dentro del marco legal; es decir, que no participan en actividades fraudulentas o ilícitas.

Aunque proporcionar datos personales pueda resultar incómodo, el KYC desempeña un papel muy importante a la hora de crear un entorno seguro en Vinted, así que si eres vendedor y tienes activado el saldo Vinted, es posible que tengas que completar este proceso.

Activar tu saldo Vinted

Para vender en Vinted, tendrás que activar tu saldo Vinted introduciendo tu nombre completo, nacionalidad, fecha de nacimiento y dirección. Mangopay, el proveedor del servicio, necesita esta información para activar tu saldo Vinted.

También tendrás que confirmar los términos y condiciones de Mangopay. Cuando tu saldo esté activado, te habrás hecho cliente de Mangopay y usuario de sus servicios de pago.

Si no has activado tu saldo Vinted previamente, tendrás que hacerlo en un plazo de 5 días hábiles desde tu primera venta, antes de enviar el artículo. De lo contrario, nos veremos obligados a cancelar el pedido.

Podrás enviar el artículo vendido en cuanto tu saldo Vinted esté activado. Recibirás las ganancias en tu saldo Vinted cuando se complete el pedido y podrás usar ese dinero para comprar en Vinted o para transferirlo a tu cuenta bancaria.

Es posible que se te solicite una copia/foto de un documento para completar la verificación de tu identidad si:

• Alcanzas el límite de transferencias (establecido por Mangopay)
• Actúas de forma sospechosa o pareces estar involucrado en actividades fraudulentas o ilegales (p. ej., introduces unos datos bancarios que ya han sido proporcionados por otra persona, etc.)

Puedes usar uno de los siguientes documentos:

• Documento nacional de identidad
• Pasaporte
• Carnet de conducir (también válido el provisional)

El documento se tiene que ver nítidamente, estar completo (ambas caras) y estar vigente. Si el documento no cumple estos requisitos, te lo notificaremos inmediatamente.

En algunas ocasiones, Mangopay te puede solicitar documentación adicional, por ejemplo, un justificante de dirección o un extracto bancario. Si eres una persona expuesta políticamente (PEP), es posible que también se te solicite que proporciones más información sobre ti. Nos pondremos en contacto contigo cuando sea necesario.

Cuando proporciones los documentos correspondientes y Mangopay realice su análisis, podrás seguir vendiendo en Vinted con normalidad.

¿Qué ocurre si no proporciono estos documentos?

Si no envías estos documentos, Mangopay podrá restringirte el uso o la transferencia de tus ganancias.

Si subes un documento sospechoso o fraudulento, será rechazado por Mangopay y es posible que se suspenda tu saldo Vinted.

Más información:

• Consulta nuestra política de privacidadpara saber cómo tratamos tus datos en relación con el proceso KYC/KYB
• Consulta la política de privacidad de Mangopay para saber cómo gestiona tus datos
• Si tienes alguna pregunta, no dudes en hacérnoslo saber a través del botón "Contacta con nosotros"

A nuestros usuarios de Países Bajos: el número de identificación nacional neerlandés (burgerservicenummer, BSN) no es necesario para verificar la identidad. Por ello, si envías una copia de tu documento de identidad, puedes tapar o tachar el BSN.

En función del tipo de negocio que tengas, tendrás que proporcionar los siguientes datos y documentos:

Para negocios unipersonales (autónomos)

Datos del representante del negocio:

• Nombre y apellidos y nacionalidad
• Fecha de nacimiento
• Dirección de e-mail
• País de residencia
• Documento de identidad (pasaporte, DNI o carnet de conducir)

Datos del negocio:

• Razón social
• E-mail profesional
• Domicilio social
• Business registration number (Número de registro de la empresa)
• Uno de los siguientes, con una antigüedad no superior a 3 meses:
• Régimen Especial de Trabajadores por Cuenta Propia o Autónomos
• Tarjeta de identificación fiscal
• Tax Identification Number (Número de identificación fiscal — NIF)

Para organizaciones sin ánimo de lucro

Datos del representante de la organización::

• Nombre y apellidos y nacionalidad
• Fecha de nacimiento
• Dirección de e-mail
• País de residencia
• Documento de identidad (pasaporte, DNI o carnet de conducir)

Datos del negocio:

• Razón social
• E-mail profesional
• Domicilio social
• Business registration number (Número de registro de la empresa)
• Justificante de registro (certificado del Registro Nacional de Asociaciones, con una antigüedad no superior a 3 meses)
• Tax Identification Number (Número de identificación fiscal — NIF)
• Estatutos sociales de la entidad, última versión firmada

¿Qué son los estatutos sociales?

Es un documento (reconocido por la institución a cargo de las normas y reglamentos del Derecho de sociedades) en el que se definen las responsabilidades de los miembros del consejo, el tipo de actividad empresarial, los derechos y obligaciones de los accionistas, etc.

Si tienes alguna pregunta, no dudes en ponerte en contacto con nosotros a través del botón “Contacta con nosotros”.

Para empresas

Datos del representante comercial:

• Nombre y apellidos y nacionalidad
• Fecha de nacimiento
• Dirección de e-mail
• País de residencia
• Documento de identidad (pasaporte, DNI o carnet de conducir)

Datos del negocio:

• Razón social
• E-mail profesional
• Domicilio social
• Business registration number (Número de registro de la empresa)
• Justificante de registro (uno de los siguientes, con una antigüedad no superior a 3 meses:
  • Extracto del Registro Mercantil Central
  • Extracto de los Registradores de España (Información General Mercantil)
  • Modelo 600 (solo Sociedad Civil)
• Estatutos sociales de la entidad (escrituras), última versión firmada
• Tax Identification Number (Número de identificación fiscal — NIF)
• Declaración del beneficiario final (UBO)

¿Qué es la declaración del beneficiario final (UBO)?

Una declaración UBO es un documento que proporciona información relativa al beneficiario final o beneficiarios finales de una empresa. El nombre indicado en la declaración UBO debe coincidir con el mencionado en los estatutos sociales.

Un beneficiario final (UBO) es una persona que posee más del 25 % de las acciones o derechos de voto de una empresa, los directores estatutarios o las personas al mando de dicha empresa.

Tendrás que presentar la declaración UBO si el UBO de tu empresa y su representante comercial son la misma persona.

La recopilación de datos y su uso para llevar a cabo el proceso KYC ("Know Your Customer")/ KYB ("Know Your Business") se realiza a través de Mangopay con el fin de cumplir con las siguientes obligaciones legales:

1. Artículo 3 (2) (a) de la ley de Luxemburgo de 12 de noviembre de 2004 en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo;
2. Artículos 16(1) y 18 del Reglamento n.º 12-02 de la CSSF (Comisión de Supervisión del Sector Financiero) del 14 de diciembre de 2012 en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Para permitir que Mangopay cumpla con las obligaciones mencionadas, Vinted ha implementado una API de Mangopay, un sistema que te permite enviar una copia de tu documento a Mangopay sin salir de la plataforma.

Esta implementación es obligatoria para la satisfacción del interés legítimo de Vinted de permitir pagos en la plataforma, ya que proporciona a Mangopay la información que necesita para cumplir con sus obligaciones legales.